在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)成立一周年之際，繼銀行、券商、保險等金融機構后，上海自貿(mào)區(qū)又迎來有企業(yè)集團“金融管家”之稱的首家財務公司——申能集團財務有限公司。近期，申能集團財務公司經(jīng)上海銀監(jiān)局批準并完成工商變更，成為全國首家正式入駐自貿(mào)區(qū)的企業(yè)集團財務公司。

　　財務公司作為企業(yè)集團內(nèi)部金融服務平臺，其重要職責在于盤活企業(yè)內(nèi)部資金、降低集團融資成本，擔當著連接產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的關鍵角色。此次申能集團財務公司入駐自貿(mào)區(qū)，出發(fā)點在于助推自貿(mào)區(qū)金融業(yè)態(tài)創(chuàng)新，促進集團主業(yè)發(fā)展及產(chǎn)融結合，并通過創(chuàng)新來積極融入國資國企改革，從而助力上海能源產(chǎn)業(yè)升級。

　　能源金融的價值創(chuàng)造者

　　作為上海能源產(chǎn)業(yè)主體——申能集團的內(nèi)部綜合金融服務平臺，申能集團財務公司在集團產(chǎn)融結合發(fā)展中發(fā)揮了重要的平臺支撐功能。申能集團財務公司定位于“能源金融的價值創(chuàng)造者”，即把圍繞集團能源產(chǎn)業(yè)鏈提供一系列金融產(chǎn)品和創(chuàng)新為根本，并將此界定為區(qū)別于其他金融機構且具比較優(yōu)勢的領域。這也是申能集團財務公司針對未來金融市場的發(fā)展趨勢和集團能源發(fā)展戰(zhàn)略，圍繞產(chǎn)融結合，對自身發(fā)展戰(zhàn)略提出的目標。

　　申能集團財務公司成立于2007年7月，歷時七年的發(fā)展歷程中，申能集團財務公司秉承了集團“銳意開拓、穩(wěn)健運作”的經(jīng)營方針，堅持“申能財務、服務申能”的經(jīng)營理念，在傳統(tǒng)銀行業(yè)務和創(chuàng)新金融服務方面均取得了不菲的成績，在實現(xiàn)自身穩(wěn)健成長的同時，為申能集團系統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了扎實、高效、全面的金融服務。短短幾年間，申能財務各項業(yè)務獲得穩(wěn)健而快速增長，資產(chǎn)規(guī)模從開業(yè)當年的38億元增長到如今的130余億元。從服務集團系統(tǒng)企業(yè)融資需求方面來看，已與涉及本市能源領域的10多家商業(yè)銀行建立起了良好的合作關系，承擔了申能集團系統(tǒng)大多數(shù)項目銀團貸款的牽頭和代理行職責。截至2013年末，為集團系統(tǒng)組建多個銀團項目、規(guī)模超過180億元人民幣，并正在推進規(guī)模為82億元的4個銀團項目。而在打通集團系統(tǒng)內(nèi)部資金產(chǎn)業(yè)鏈方面，則通過“申財通”現(xiàn)金管理系統(tǒng)在集團內(nèi)構建起城市燃氣及電煤結算平臺，提升金融粘性，構建集團系統(tǒng)內(nèi)多個產(chǎn)業(yè)鏈資金的內(nèi)循環(huán)體系，實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)各企業(yè)間資金的有序流動。

　　探索自貿(mào)區(qū)“申能模式”，分享金融業(yè)務創(chuàng)新優(yōu)勢

　　自2013年中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)設立以來，申能集團財務公司按照集團部署，在銀監(jiān)局和人民銀行及集團系統(tǒng)企業(yè)的支持下，密切關注并積極探索可開展的業(yè)務。

　　此次進駐自貿(mào)區(qū)是申能集團財務公司持續(xù)跟蹤、研究一年的努力結果。在集團的總體部署下，申能集團財務公司2013年下半年專門成立“自貿(mào)區(qū)課題研究小組”，并分階段形成了逐步深化的跟蹤分析報告，結合申能集團能源主業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，提出了一系列自貿(mào)區(qū)能源金融業(yè)務創(chuàng)新設想；并積極與上海銀監(jiān)局、人民銀行上海總部等監(jiān)管部門溝通，得到各部門的大力支持和指導，逐步形成了符合財務公司特點的自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務拓展方案，為入駐自貿(mào)區(qū)后迅速開展業(yè)務奠定了基礎。

　　申能集團財務公司入駐自貿(mào)區(qū)，為申能集團全球資金融通及跨境資金管理搭建起一個全新的金融服務平臺，降低集團系統(tǒng)企業(yè)融資成本，提高跨境資金運轉效率。體現(xiàn)了財務公司行業(yè)拓展自貿(mào)區(qū)業(yè)務的幾項創(chuàng)新，并將在此基礎上，不斷深化金融業(yè)務創(chuàng)新，探索自貿(mào)區(qū)財務公司行業(yè)FTU分賬核算單元的“申能模式”，有望為企業(yè)集團財務公司自貿(mào)區(qū)發(fā)展，提供創(chuàng)新試點案例。

　　創(chuàng)新之一，是申能財務此次遷址自貿(mào)區(qū)所采取的注冊地與經(jīng)營地分離的進駐方式，即住所（注冊地址）遷至自貿(mào)區(qū)內(nèi)，經(jīng)營地址仍在區(qū)外。這是申能財務在推動監(jiān)管機構審批過程中，與銀監(jiān)局、浦東工商局等深入研究后實現(xiàn)的一項創(chuàng)新。采取此種方式，既符合監(jiān)管規(guī)定，又能借助與合作銀行的集中收付模式，使申能財務在享受區(qū)內(nèi)政策紅利的同時，繼續(xù)保持對境內(nèi)系統(tǒng)企業(yè)服務的便捷性和高效性。

　　創(chuàng)新之二，作為首家入駐區(qū)內(nèi)的財務公司，申能財務將在建立區(qū)別于商業(yè)銀行的自貿(mào)區(qū)分賬核算體系上走出一條創(chuàng)新之路。按照要求，自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)都將采取分賬核算體系，隨著越來越多商業(yè)銀行入駐自貿(mào)區(qū)，銀行的這一體系正日趨成熟，但對于財務公司這一非銀行金融機構來說仍屬空白。目前，申能財務已經(jīng)在人民銀行的指導下搭建起了基本框架，將為財務公司行業(yè)在這一體系的建立提供有益的探索經(jīng)驗。

　　作為全國“第一個吃螃蟹”的企業(yè)集團財務公司，申能集團財務公司近期將與工商銀行、匯豐銀行安排首筆自貿(mào)區(qū)財務公司跨境人民幣借款，全面啟動自貿(mào)區(qū)內(nèi)各項業(yè)務的開展。入駐自貿(mào)區(qū)只是申能集團財務公司緊跟國家政策方針、金融改革大局邁出的第一步。未來更重要的則是如何切實用好自貿(mào)區(qū)改革發(fā)展的政策紅利，更好地服務集團主業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的實施，促進上海能源產(chǎn)業(yè)升級，并發(fā)揮其在財務公司行業(yè)探索自貿(mào)區(qū)業(yè)務創(chuàng)新的先鋒作用。一方面，要圍繞申能集團新一輪能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，充分利用自貿(mào)區(qū)內(nèi)低成本境外及區(qū)內(nèi)銀行融資渠道資源，延伸服務廣度與深度，有效服務實體經(jīng)濟，進而助推上海能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展；另一方面，要盡快推動各項自貿(mào)區(qū)業(yè)務落地，以其“申能模式”為財務公司行業(yè)探索自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務創(chuàng)新提供有益的經(jīng)驗借鑒。

　　“綠色金融”助推上海能源產(chǎn)業(yè)升級

　　申能集團財務公司入駐自貿(mào)區(qū)著眼于更好地推進集團產(chǎn)融結合，進而助力上海能源產(chǎn)業(yè)升級。圍繞集團能源產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展，創(chuàng)新金融產(chǎn)品設計和服務。這是以“做能源金融行業(yè)專家”和成為“能源金融的價值創(chuàng)造者”自勉的申能集團財務公司的一貫立場。

　　一是積極拓展集團企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游金融服務及互聯(lián)網(wǎng)金融。探索“燃氣用戶延伸金融服務”和第三方支付等模式，向燃氣直供大用戶等提供票據(jù)融資等金融產(chǎn)品，促進集團天然氣銷售和拓展，加快燃氣預付款歸集和增加燃氣用戶的金融需求。今年8月份，成功為集團系統(tǒng)企業(yè)上游供應商辦理票據(jù)貼現(xiàn)，完成首筆產(chǎn)業(yè)鏈延伸金融業(yè)務。此外，今年還在“申財通”的基礎上升級打造移動互聯(lián)金融平臺APP“申e通”，并與“第一財經(jīng)”協(xié)作提高平臺信息價值量，“申e通”首版已于11月初正式發(fā)布。

　　二是今年以來，積極推進“清潔委貸”等業(yè)務創(chuàng)新，著力做強“綠色金融”，進一步拓展了金融服務空間，致力于推動上海發(fā)展清潔能源和碳減排交易，促進上海能源產(chǎn)業(yè)升級發(fā)展。

　　三是近期，申能集團財務公司作為申請人與財政部清潔基金中心和上海財政局溝通，引進政策性低成本資金支持集團新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展。8月19日，成功完成了上海市首筆地方企業(yè)清潔發(fā)展委托貸款并實現(xiàn)一次性放款成功。與此同時，由申能集團財務公司申報的全國首個“EMC創(chuàng)新貸”試點工作也進展順利。此外，還積極與世界銀行、國開行等政策性銀行就資金支持申能新能源項目建設進行探討，爭取通過創(chuàng)新模式為集團新能源項目助力。

　　截至2014年上半年，申能集團財務公司的“綠色信貸”規(guī)模已占到總信貸余額的38%。申能財務與銀行合作，以碳減排為載體，設計了“合同能源融資”、“低碳中間信貸”、“綠色設備融資租賃”及“碳交付保函”等多種“綠色”產(chǎn)品，既為能源企業(yè)降低了融資成本，又探索和開發(fā)了“綠色金融”新產(chǎn)品。

　　拓展金融增值服務

　　申能集團財務公司圍繞能源金融，在以“綠色金融”為龍頭，不斷開拓創(chuàng)新金融業(yè)務的同時，也為系統(tǒng)企業(yè)提供了全方位、一攬子的金融增值服務，并形成系列服務品牌，而各項主營業(yè)務之外的工作開展也卓有成效。

　　每年，申能集團財務公司為集團系統(tǒng)企業(yè)提供涉及融資、結算模式、現(xiàn)金管理、債務結構等多項財務顧問報告，并組織針對融資、外匯業(yè)務、財務管理等的專題研討會，其中的“秋季論壇”已成為申能集團財務公司與集團系統(tǒng)企業(yè)加強聯(lián)系，交流金融信息的品牌活動。此外，還有提煉金融及能源行業(yè)最新資訊的“每日早參”，以及每季發(fā)行的企業(yè)內(nèi)刊《申財有道》，更是成為申能集團財務公司與集團系統(tǒng)企業(yè)分享公司業(yè)務研究與思考的重要交流平臺。

　　今年，申能集團正按照國資委國資國企改革部署，制定“十三五”規(guī)劃，明確能源主業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的重要一年。申能集團財務公司在此時入駐自貿(mào)區(qū)，將在以其“申能模式”為財務公司行業(yè)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新轉型提供試點案例的同時，也進一步提升自身綜合化經(jīng)營的平臺整合功能，為集團在國際化業(yè)務布局中起到橋梁樞紐作用。